投资“进口酒贸易”
男子一个月被骗80余万元
近日，西安市民贺先生向华商报反映，2025年9月12日至10月16日，他被人以投资进口酒贸易为名，累计诈骗80多万元。2025年10月23日，贺先生向公安部门报案，警方立案。今年7月，警方将嫌疑人抓获，目前案件还在侦办中。据他了解，被骗的钱已被对方花掉，很可能无法退还。贺先生想通过自己的经历告诫大家：不要轻信所谓投资机会，一定要守好自己的钱袋子。
网上结识网友，被引荐认识做“进口酒贸易”的张某
贺先生回忆，去年他先在网上认识了一名网友，对方称做工程和进口酒，随后又介绍自己认识了自称做进口酒贸易的张某（女）。张某说，自己和弟弟在外省加盟了一个上门按摩平台，技师上门服务时，可顺便向客户推销进口酒；此外，他们还给一些大型酒店、KTV、酒吧供货，销路不愁，很有投资前景。
为取得贺先生信任，张某还带着笔记本电脑和大量手机，现场演示所谓“系统”：只要客户浏览，就会留下个人信息，客服便可通过微信联系、推销酒。张某还展示房本、代持协议等，她还告诉贺先生，如果愿意投资，利润相当可观。
2025年9月12日，贺先生投了第一笔钱1.7万元。对方称，这是给她朋友的酒吧供货，两个月后货卖完才能给货款和利润，其中利润6000元。9月13日，张某又让贺先生投2万元，说第二天酒就会卖掉，回款后利润1200元，他俩一人一半。贺先生强调，当时对方指定了打款账户，并备注为“货款”。9月14日，贺先生收到26200元，张某又让他把多出的5000多元转回指定个人收款码。
此后，张某几乎每天以“客户急要货”“大单备货”“长期供货”等理由，让贺先生追加投资，承诺次日或短期回款、利润五五分成。
小额返款尝甜头，投资金额逐步加大
起初，贺先生投1万多、2万，对方往往当天或次日就返还了本金和几百元利润；后来金额逐步加大到3万、5万、10万、15万。其中9月15日，贺先生投2万元，当天收到20300元；9月24日投3万元，当晚收到3.1万元；9月25日，对方称有5万元十天周期的单子，十天能赚5000元；9月29日，对方又称有10万元、15万元大单，利润25%左右，一人能分3500元，于是，贺先生分多笔进行转账。对方还常以“借款”名义让贺先生转钱，说“借的话有保障”，并不断更换指定账户和收款码，要求备注“货款”或“出借”，叮嘱少说敏感话。10月8日，对方转回23万元（另外压了贺先生10万元的货款）。看到对方有回款，贺先生因此更加相信，也逐渐放下戒备，后期投资金额越来越大。
想签合同遭推脱，单日转出约40万元
2025年10月9日，双方在西安南二环一酒店见面。张某给贺先生带了外省的特产，并继续宣传进口酒贸易赚钱多、回款快，并又在笔记本电脑上演示流程。当时贺先生提出想签供货合同，但对方以忙、刷机等理由推托。当天，张某也并未归还压贺先生的10万元货款，而是给贺先生写了一张白条，称供货从10月9日到17日，一天利润1000元，并让贺先生次日继续投5万元……
截止2025年10月16日，贺先生已累计向对方投了80多万元。其中数额最大的是10月12日，当日张某不断地以“定30万货”“8万单明天回”“12万单”“10万大单”等理由催贺先生转钱，于是贺先生当天累计转出约40万元。
回款停止，对方拖延还阻止报案
然而，2025年10月13日以后，张某那里的回款便停止了。对方称“事情搞岔劈了”，货囤在手里，还差20万元，并称两人是“一根绳上的蚂蚱”，如果不继续投资，之前的钱也一时回不来。10月13日至16日，对方继续以“贷款逾期”“货被查”“客户等着”等理由催款，甚至让贺先生向亲戚借钱、去网贷、用花呗等套现。
10月16日下午，张某突然称货被海关扣了，洋酒全是假的，啤酒半真半假，进口酒都是贴牌，自己由此还背上了120多万元债务。
贺先生告诉记者，事后他想起来回款停止后的那几日，对方一直拖延时间，阻止他去报案。期间对方还称“你报警我能怎样，把我抓进去，谁给你还钱”，张某还提出打85万元借条，每月给贺先生还5万元，让贺先生不要报警。当晚，张某给贺先生打了一张空条子。而到了2025年11月初，贺先生彻底联系不上对方了。
嫌疑人被取保候审，很可能还骗过其他人
2025年10月21日，贺先生向辖区公安机关报案，10月23日警方出具立案告知书。2026年7月警方将嫌疑人张某抓获，但因其患有肺结核，随后被取保候审。目前案件仍在侦查中。
“被骗后我曾找到对方老家，了解到张某很可能以前也骗过其他人，期间还有别人来找过她。”贺先生想通过自己的经历提醒大家：别盲目听信别人的投资秘方，愿大家以他为戒，守好钱袋子。
>>律师提醒
不用实际提货、只靠酒品拿高额回报的项目
大多是非法集资或诈骗陷阱
针对贺先生的遭遇，陕西恒达律师事务所高级合伙人、知名公益律师赵良善认为：这类以进口酒贸易为包装、许诺短期高额返利的行为，在法律上一般定性为诈骗罪，适用《刑法》第二百六十六条。嫌疑人虚构酒水供货渠道与贸易项目，先用小额返利获取受害人信任，在骗取大额资金后用于个人挥霍，主观上具备非法占有目的。即便嫌疑人事后出具借条、欠条，也不能改变刑事诈骗的性质。如果面向不特定多人招揽投资，还可涉嫌集资诈骗或非法吸收公众存款罪，本案一对一诱导投资，优先按诈骗罪侦办，涉案80多万元已属数额特别巨大。
赵良善表示，酒水投资类骗局套路有明显共性，投资者要重点提高警惕。骗子往往虚构实体生意，编造向KTV、酒店供货等销售渠道，出示伪造的系统、房产证明博取信任，实际上不存在真实酒水交易。前期小额投入按期兑付本金和收益，以此制造稳赚不赔的假象，诱导受害人不断加大投资；资金均转入私人账户，频繁更换收款码，回避签订正式购销合同……其实现实中实体贸易很难长期维持超高短期收益，一旦出现上述情形就要高度警觉。
赵良善指出，当出现这些信号，投资者应当立刻停止转账，留存全部证据并报警——回款开始延期兑付，对方以海关扣货、货物积压等理由拖延；拒绝签署正式合同，仅出具空头欠条；不断劝说继续投钱，声称不追加资金就无法拿回之前的款项；恐吓、劝阻受害人报警，宣称报案后资金无法追回；频繁更换账户、联系方式，后期失联等。
赵良善介绍，济南曾出现红酒代保管理财案，被告人以存放红酒到期返息为名吸收资金，无真实酒品流转，最终被认定非法吸收公众存款罪；另有嫌疑人谎称低价代购名酒，收取百万货款后用于赌博挥霍，被法院以合同诈骗罪判刑。这些案件警示，不用实际提货、只靠酒品拿高额回报的项目，大多是非法集资或诈骗陷阱。 华商报大风新闻记者 杨平
银行卡未离身 密码未泄露
8000元却被转入境外账户
当事人：很早以前曾浏览过网络赌博网页
银行：遇到了电信诈骗
“卡一直在我身上，密码也只有我自己知道，这8000多块钱怎么就没了？”10月7日，西安市民李先生向华商报大风新闻记者讲述了自己银行卡内工资莫名被转走的经历，感到匪夷所思。
银行卡未离身，8000元工资不翼而飞
李先生告诉记者，9月22日，8000元的工资如期打入他位于长安区樱花广场附近一家银行开立的工资卡中。由于暂时不需要用钱，李先生便将这笔钱留存在卡内未予支取。让他万万没想到的是，这笔钱会在十多天后不翼而飞。
10月4日，李先生在幸福路一商家处购物，结账时像往常一样掏出手机扫码支付。然而，支付50元的商品时，页面竟提示“银行卡余额不足”。李先生当场愣住——他清楚地记得，卡内明明还有8000多元。
他赶紧查询账户明细，结果令他大吃一惊：卡内8000多元余额已于10月3日中午及夜间，分5笔被转账至境外账户。
银行迅速冻结账户，建议立即报警
发现异常后，李先生第一时间联系了发卡银行客服。银行工作人员在核实情况后，随即将该张银行卡做冻结处理，同时建议李先生赶紧报警。
“我当时整个人都懵了，完全不知道钱是怎么被转走的。”李先生说，这张银行卡他已经使用了两三年，此前从未发生过任何异常情况，自己也从未点击过不明链接或向他人透露过密码。
李先生随后联系了自己居住地所在的辖区派出所。经民警初步了解后告知李先生，此事可能与其此前通过网络赌博网页或色情网页下载的游戏有关，被不法分子盗取了个人信息，从而将其银行卡内余额转走。
在采访中李先生坦言，自己确实浏览过网络赌博网页，也从类似网页上下载过游戏软件，“但这都是很早以前的事，不是最近才下载的。”
记者随后从警方了解到，鉴于李先生遇到的情况较为复杂，建议其本人拨打110报警电话，将事发经过完整告知民警，便于进行后续调查。
银行相关负责人：李先生遇到的是典型电信诈骗
10月7日，记者从该银行相关负责人处了解到，据他们了解和分析，此事是典型的电信诈骗。
“李先生在网络赌博网页或色情网页上浏览或下载软件时，大概率被不法分子复制了手机号。”该负责人向记者解释了整个诈骗链条：不法分子获取李先生的手机号后，利用其手机号开通了数字钱包，此过程不需要经过银行即可完成，随后将李先生余额汇到境外账户和数字钱包内。
该负责人表示，这类诈骗手法近期较为多发，不法分子往往利用受害人在浏览非法网站或下载不明软件时泄露的个人信息，通过开通数字钱包等方式绕过银行的安全验证，实现快速转账。
“数字钱包的开通流程相对简便，部分平台仅需手机号即可完成注册，这给了不法分子可乘之机。”该负责人表示。
支招：第一时间冻结所有账户，停用被复制号码
针对李先生目前的情况，该银行负责人给出了三点建议：
第一，除了报警外，应第一时间将名下所有储蓄卡及信用卡等冻结，防止不法分子利用已获取的个人信息对其他账户实施盗刷；
第二，联系手机号运营方，停用这个已被复制的号码，以防产生更大的财产损失；
第三，及时修改其他重要账户的密码，并开启双重验证等安全措施。
“很多受害者在发现一张卡被盗刷后，往往只冻结这一张卡，却忽略了其他账户的安全。”该负责人强调，不法分子在获取个人信息后，很可能会对受害人名下的其他账户发起攻击，因此全面冻结和修改密码至关重要。
提醒：网赌、色情网站常含有病毒或恶意程序
记者在采访中了解到，网络赌博和色情网站往往是不法分子设下的陷阱，这些网站通常含有木马病毒或恶意程序，一旦用户浏览或下载相关软件，个人信息便可能被窃取。不法分子获取信息后，会利用各种手段将受害人资金转走，且资金一旦流向境外，追回难度极大。
银行相关从业人员建议，市民不要浏览网赌、色情等非法网站，不要下载来源不明的软件；定期更换银行卡密码，不同账户使用不同密码；开通账户变动短信提醒，及时发现异常交易；一旦发现账户异常，立即冻结账户并报警；保护好个人手机号、身份证号等敏感信息，不随意在不明网站填写个人信息。
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